korisni članci

Kako mogu započeti sa ulaganjem na burzu?

Poštovani Goldavelez.com,

Tijekom godina izgradio sam pristojnu uštedu i spreman sam početi ulagati dio toga. Čuo sam da bih trebao staviti neke na burzu, ali sve što stvarno znam je kako potražiti simbol tvrtke. Kako započeti s ulaganjem? Što moram znati?

Iskreno,

Izgubljena razmjena

Dragi izgubljeni,

Već ste napravili dobar potez pitajući se prvo. Iako je sigurno (čak i lako) zaraditi novac ulaganjem u dioničko tržište, također je moguće vrlo brzo izgubiti ako ne znate što radite. Prije nego što poduzmete bilo koju akciju, istražite i pričekajte dok ne budete spremni zaroniti. Kako kaže Warren Buffett, ulaganje je igra bez štrajka. Odnosno, nema kazne za ne ljuljanje.

Neki se rani investitori također ne žele upuštati u izravno ulaganje u dionice odmah od šišmiša. Možete kupiti dionice uzajamnih fondova ili ETF-ove koji se u osnovi upravljaju bazenima novca u kojima druga tvrtka ulaže u širok raspon dionica i dobivate dio povrata. Vratit ćemo se na to, ali prvo prelistajmo osnove rada pojedinih dionica i kako možete dobiti povrat ulaganja.

Naučite neke osnovne izraze

Većina ljudi je svjesna cijene dionica. Ulagači i analitičari razgovaraju o tome kako cijena tvrtke raste ili pada na tržištu u određenom danu. Međutim, izvan konteksta, cijena dionica daje vrlo malo informacija o zdravlju ili vrijednosti tvrtke. Da biste istinski shvatili koliko dobro funkcioniraju zalihe, trebate pogledati niz čimbenika. Za to su nam potrebne neke definicije.

Neizmične dionice - Odnosi se na ukupni broj dionica društva koje posjeduju svi njegovi ulagači. Ovaj se broj koristi za izračunavanje ostalih ključnih mjernih podataka kao što su omjer zarade po dionici i cijene prema zaradi.

Dividende - Nakon što tvrtka dosegne određenu razinu stabilnosti i profitabilnosti, može odlučiti početi isplaćivati ​​dividende. Tijekom razdoblja rasta, profit se obično reinvestira u tvrtku tako da može rasti više (što također koristi investitorima), ali nakon što se rast stabilizira, tvrtka može odlučiti isplatiti dividendu dioničarima. Tada dioničari mogu odlučiti uložiti te dividende kako bi dobili još više dionica.

Zarada po dionici - ovo je iznos novca koji tvrtka zarađuje po dionici. Izračunava se kao neto prihod tvrtke umanjen za dividende na povlaštene dionice podijeljen s prosječnim izdanim dionicama. Dakle, ako tvrtka zaradi 50 milijuna dolara i preostane 18 milijuna dionica, tada jedna dionica vrijedi 2, 78 dolara od prihoda tvrtke.

Tržišna kapitalizacija - Tržišna kapitalizacija je trenutna cijena dionica pomnožena sa svim nepostojećim dionicama. To vam daje opću ideju o veličini tvrtke. Iako je dobivanje apsolutne vrijednosti poduzeća malo složenije nego samo gledanje tržišne kapi, za većinu osnovnih istraživanja uspoređivanje tržišnih kapaka dvaju tvrtki može vam pomoći da steknete bolji osjećaj razmjera od cijene dionice.

Omjer cijene i zarade - Jednostavno rečeno, cijena zarade (ili "P / E") trenutna je cijena dionice tvrtke podijeljena s EPS-om. Taj će vam iznos pokazati koliko su ulagači spremni platiti za jedan dolar zarade. Također se može koristiti kao mjerna vrijednost za određivanje koliko je tvrtka precijenjena ili podcijenjena.

Kako odabrati tvrtku (ili tvrtke, ako ste pametni)

Ok, sada ste barem malo spremniji nositi se sa žurbom financijskih riječi koje lete na vas. To još uvijek ne pomaže da se odlučite za tvrtku u koju ćete uložiti novac. Što biste uopće trebali tražiti?

Kada birate u koje ćete dionice uložiti, većina strategija može se svrstati u dvije kategorije (a idealan ulagač će imati obje u svom portfelju): rast dionica i dividendi.

Zalihe rasta:

Osnovna ideja rasta dionica je da je želite kupiti kad ne vrijedi mnogo, a zatim je prodate kada vrijedi mnogo („kupite nisko, prodajte visoko“). Vjerojatno su to vrste dionica o kojima ste čuli kako ljudi raspravljaju o kupovini ili prodaji dionica, jer su one najzanimljivije i vide najviše promjena na dnevnoj, tromjesečnoj ili godišnjoj osnovi. Kako eHow kaže:

Strategija ulaganja u rast dionica pokušava pronaći tvrtke koje već bilježe visoki rast i za koje se očekuje da će to nastaviti raditi u doglednoj budućnosti. Za ulagače željne iskorištavanja ovog zamaha, brzi rast znači brzo i trajno povećanje cijene dionica, što dovodi do bržeg nakupljanja bogatstva.

Općenito, zalihe rasta nisu loša ideja. Da ste u ovo doba, 2009. godine, uložili u Netflix (NFLX), vidjeli biste 660% povećanja ulaganja. Ako vratite 100 dolara unatrag, sada bi vam ostavili 660 dolara. Nije loše ako tri godine ne radite ništa (a to uključuje i veliki pad u 2011.-2012. Nakon cjelokupnog poskupljenja / Qwikster-a, ali tome ćemo se vratiti). Tome se nadaju ulagači pri odabiru zaliha rasta: tvrtke koje imaju prostora za širenje, rast i povraćaj svojih ulaganja isključivo na temelju vrijednosti tvrtke.

Stope rasta mogu biti i među najrelabilnijim. Kad čujete da netko gubi sav novac igrajući se na burzi, to je obično zato što je prekomjerno uložio u rizičnu tvrtku. To se dogodilo puno tijekom balončića dotcoma, ali nastavlja se i danas. Na primjer, Groupon je počeo prodavati dionice javnosti u studenom 2011., počevši od 20 dolara po dionici. U roku od četiri mjeseca, zadnji put je pao ispod te cijene i još uvijek nije porastao iznad 20 USD. Trenutno ima i EPS od -0, 15, što znači da tvrtka gubi novac po dionici. Ludi nalet za kupnju Groupona prije nego što se dionica mogla dokazati na tržištu pokazao se kao loša ponuda za rane ulagače.

Srećom, rast ukupne vrijednosti tvrtke nije jedini način na koji možete zaraditi.

Zalihe dividendi

Sigurniji način zarađivanja na dionicama je ulaganje u tvrtku koja isplaćuje dividende. Neke su tvrtke dostigle visoravan u smislu rasta. Možda ćete primijetiti neko povećanje s vremenom, ali stvarne prednosti tih dionica su njihova stabilnost i dividende. Vjerojatno možete vjerovati da McDonald's uskoro neće prestati poslovati. Budući da tvrtka zarađuje dovoljno novca za ponovno ulaganje i još uvijek preostaje malo novca, isplaćuje dividende. Drugim riječima, tvrtka vam plaća novac jer ste investitor. Investopedija objašnjava prednosti:

Budući da su mnoge dionice s isplatom dividende niže rizične, zalihe su privlačna investicija kako za mlađe ljude koji traže način za dugoročno zarađivanje, tako i za ljude koji se približavaju mirovini - ili koji su u mirovini - koji žele izvor mirovine. prihod.

Ako ponovo upotrijebimo McDonald's, recimo da ste 31. ožujka 2006. kupili MCD vrijedan 10 000 američkih dolara (ili oko 291, 03 dionica). Samo u slučaju dividendi, tvrtka bi vam od tada isplatila oko 4600 dolara (pod pretpostavkom da ne postoji program ponovnog ulaganja u dividendu, na koji ćemo doći u sekundi). To je dodatak vrijednosti dionica koje bi od 20. rujna vrijedile oko 28.200 dolara. Da vam je rast jedini faktor, ulaganje bi samo poraslo za 182% u sedam i pol godina. Uključujući i dividende, bliži ste porastu od 329%.

Naravno, ovi brojevi nisu u potpunosti reprezentativni u stvarnom životu jer će mnogi ulagači ponovo uložiti svoje dividende. To znači da možete kupiti više dionica uz dividende koje vam je tvrtka upravo isplatila. Što više dionica imate, više novca ćete dobiti na dividendi i više će vrijediti vaša ukupna investicija.

Istraživačke tvrtke za izgradnju portfelja

Naravno, ulaganje u jednu dionicu jedan je od najbržih načina financijske propasti. Čak i zdrava tvrtka može imati svojih problema. Kao što smo rekli o Netflixu ranije, tvrtka je imala problema u 2011. i 2012. godini kada je ubrzala cijene i pokušala odvratiti svoje DVD usluge. Da ste investirali u 2009. godini u nadi da ćete imati velik rast i da biste je morali prodati u 2012. godini, malo bi rastali od nje, ali ne približno toliko koliko biste imali i danas.

Malo je lekcija koje bi se mogle naučiti iz ovog scenarija:

  • Ne ulažite isključivo u jednu tvrtku. Ovo je amaterska greška koja može uzrokovati puno problema. Idealan investitor imat će raznovrstan portfelj. To znači da ćete imati novca u raznim zalihama s različitim ciljevima. Ne morate birati između dionica rasta i dividendi. Kupite oboje.
  • Čak će i zdrave tvrtke opadati. Netflix nije bio u opasnosti da prestane poslovati kada mu je cijena dionica pala 2011. godine. Tvrtka je izgubila samo 810.000 pretplatnika kad je povećala cijene, ali još je ostalo 23 milijuna. Danas tvrtka ima 37, 6 milijuna pretplatnika i proizvodi vrijedne originalne sadržaje. Ipak, dionica je i dalje pala za 60% u samo nekoliko mjeseci. U konačnici će tržište biti nestabilno, čak i za tvrtke koje se odlično snalaze po brojkama.
  • Kupnja na kratak rok mnogo je opasnija od dugoročnog ulaganja. Netflixova dionica posljednjih nekoliko godina imala je divlju vožnju. Dugoročni investitori dobro su se vratili, ali ako je vaš cilj bio da postignete brzi dolar - ili ako ne budete mogli preživjeti tako veliki pad - daleko biste pogoršali. Ako se ne možete nositi s promjenjivom cijenom dionica, nemojte ulagati u kompanije za rast.

Naravno, ove lekcije možete naučiti od bilo koje tvrtke koja je dobro obavljena jer je ista priča iznova i iznova (i to se ne smije pogrešno tumačiti kao savjet za kupovinu Netflixa; stražnji pregled je uvijek 20-20). Apple je još jedna dionica koja je u prošlosti imala vrlo dobre rezultate, ali i dalje bilježi značajan pad cijena nakon smrti Stevea Jobsa i naknadnih izdanja proizvoda. To bi se moglo reći, usprkos negativnom nagonu, cijena tvrtke i dalje je viša nego što je bila početkom 2012. i počela je isplaćivati ​​dividende. Uvijek budite sigurni da istražujete zdravlje tvrtke prije kupnje i kad to učinite, budite sigurni da ste spremni dugoročno izdržati.

Premda vam neće nedostajati investicijskih savjeta s Interneta, poznati ulagač Warren Buffett pruža savjete o mudracu (među mnogim drugima):

"Trudim se kupiti dionice u tvrtkama koje su toliko divne da ih idiot može pokrenuti. Jer, prije ili kasnije, netko hoće."

Konačno, ovaj mentalitet može pomoći u pokretanju svih vaših ulaganja. Imate li razloga vjerovati da određeni posao može zaraditi novac? Da li to služi potrebi koju će svijet imati i u budućnosti? Postoji li prostor da se tvrtka proširi na nova tržišta (ili isplaćuje dividende na stalnu zaradu)? Ako je to slučaj, možda imate tvrtku koju biste trebali dodati u svoj portfelj. Ipak, ne žuri s kupnjom. Odvojite vrijeme za temeljito istraživanje i razmatranje tvrtke.

Započnite s prvim ulaganjima

Dakle, imate osnovnu ideju o tome kako djeluju pojedine dionice i želite započeti ulagati. Gdje bi trebali započeti? Kao što smo ranije spomenuli, ETF-ovi i uzajamni fondovi dobar su način za početak rada, jer oboje uključuju ulaganje u već raznovrstan portfelj na kojem rade dosadna istraživanja. O tome s kime ide, predmet je vlastite rasprave, ali kako objašnjava Investopedia koja se tiče ETF-a:

Ipak, ETF-ovi se izdvajaju kao kategorija ulaganja s realnim pozitivnim rezultatima za pojedine investitore. Kao isplativ način za postizanje široko raznolikog portfelja, uključujući teško vlasništvo (ali vrijedno) imovine, ETF-ove je teško pobijediti. Prema tome, gotovo svaki investitor može otkriti da ETF-ovi mogu igrati korisnu ulogu - bilo umjesto portfelja dionica i obveznica.

Srećom, ovih je dana prilično jednostavno uspostaviti investicioni portfelj. Na njih se možete prijaviti nekoliko web mjesta koja će vam omogućiti da investirate u pojedinačne dionice ili kupite u zajedničkom fondu ili ETF-u.

Ameritrade, E-Trade i Sharebuilder omogućuju vam prebacivanje novca na njihove račune, kupnju pojedinačnih dionica ili ulaganje u uzajamne fondove ili ETF-ove. Odabir dobrog uzajamnog fonda ili ETF-a izvan je opsega ovog članka, ali svaka od gore navedenih web lokacija posjeduje alate potrebne za početak rada na vašem istraživanju. Najveći faktor razlikovanja između ove tri bit će koliko će vam biti jednostavno koristiti i koje naknade naplaćuju za vrstu ulaganja koju želite ostvariti, stoga svakako istražite sva tri.

Nakon što odaberete uslugu koju želite koristiti, budite sigurni da postavite neka automatska podizanja s vašeg štednog računa kako biste sa svake platne liste poslali novac na svoj investicioni račun. Ne morate odmah investirati s tim novcem, ali držeći taj novac iz svoje primarne banke, možete se prevariti u uštedi novca.

Kad znate što radite i ne žurite sa rizičnim ulaganjima, burza je sigurnija nego što možda mislite. Iako se ništa ne jamči 100% vremena, osnovni princip je da, kada tvrtka zarađuje, zaradite. I mnoge tvrtke kojima se trguje na javnim mjestima vrlo dobro zarađuju novac. Samo je pitanje koji će ih odrediti.

Iskreno,

Goldavelez.com